1。定義

1. 1.1 “ KYC”（了解您的客戶）：我們在允許持續訪問我們的服務之前驗證用戶身份並評估風險的過程。
2. 1.2 “ AML”（反洗錢）：法律和監管框架，以檢測和阻止非法金融活動，包括洗錢和恐怖分子融資。
3. 1.3 “用戶”或“您”：訪問或使用Paycio服務的個人或實體。
4. 1.4 “平台”或“服務”：Paycio的網站，移動應用程序，API和相關服務產品。
5. 1.5 “第三方KYC供應商”：外部服務提供商Paycio用於身份驗證和合規性檢查。

2。法規合規性概述

2.1 Paycio符合AML/CTF和相關司法管轄區的製裁義務，包括但不限於阿聯酋，印度，歐盟，英國，美國，美國以及我們運營或指示服務的任何地區。

2.2 根據我們的隱私政策和數據處理協議，所有根據本政策收集和處理的個人數據都均反映了適用的數據保護法。

3。 KYC過程

3.1初始入職

• 註冊：要在Paycio上創建一個帳戶，您必須提供準確的個人信息，包括（在需要的情況下）您的姓名，電話號碼，電子郵件以及所請求的任何其他數據。
• 分層驗證：根據您的管轄權，交易限製或風險概況，我們可能要求您完成其他驗證步驟（例如，提交政府發行的ID，地址證明或提供生物識別數據）。

3.2使用第三方提供商

• 我們使用批准的KYC服務提供商來驗證您的身份和文件。
• 我們與這些提供商嚴格驗證了相關的個人詳細信息（例如，名稱，DOB，ID副本）。有關它們如何處理您的數據的更多信息，請參見我們的隱私政策和子處理器列表。

3.3正在進行的監視

• 我們可以定期要求更新的文檔或其他驗證。
• 看起來異常或高風險的活動可能會導致額外的盡職調查或臨時帳戶限制。

4。 AML措施

4.1交易監控

• 我們採用系統來監視交易，檢測可疑活動，並確定指示洗錢，恐怖融資或其他金融犯罪的模式。
• 可以暫停，調查或報告相關當局的高風險或異常交易。

4.2可疑活動報告（SAR）

根據法律義務，我們可以向政府/監管機構提交可疑交易或活動報告。我們可能禁止向受影響的用戶披露此類報告的存在。

4.3制裁和限制司法管轄區

• Paycio可能會限製或禁止在受貿易制裁或禁運的司法管轄區的服務。
• 我們不支持涉及經過批准的個人，實體或國家 /地區確定的國家（例如OFAC，UN，EU等）確定的交易。

4.4禁止活動

正如我們可接受的使用政策中概述的那樣，我們禁止旨在掩蓋非法資金，逃避檢測或違反任何AML/CTF法律的活動。

5。執法行動

5.1帳戶凍結和持有

如果我們確定或懷疑違反了此政策或其他可疑活動，我們可能會在您的帳戶上持有或在進行調查時限制您的交易。

5.2帳戶終止

重複或嚴重違反本政策（包括拒絕完成所需的KYC步驟）可能會導致永久性帳戶關閉。

5.3數據保留

我們根據法律要求保留KYC和交易數據的最低期限（例如5年或當地法定要求）。即使在賬戶關閉後，某些數據也可以保留以進行合規或法律義務。

6。用戶職責

1. 6.1 您必須在註冊期間和任何後續驗證期間提供真實，最新和完整的信息。嚴格禁止使用鍛造，被盜或欺詐性ID。
2. 6.2 您必須確保您在Paycio上使用的任何加密貨幣或法定者都來自合法來源，而不是源自非法或犯罪活動。
3. 6.3 迅速回復任何其他信息或文檔請求。如果不這樣做可能會限制您對某些功能的訪問或導致帳戶暫停的結果。

7。數據保護和隱私

根據我們的隱私政策和DPA一致，根據本政策收集的個人數據僅是為了合規，預防欺詐和安全目的。

8。修正和更新

我們可能會不時修改此政策，以反映法律義務或我們的內部流程的變化。如果發生物質更改，我們將通過電子郵件或發布有關我們服務的通知通知您。更新後繼續使用構成對修訂的政策的接受。

9。聯繫信息

有關KYC/AML事務的問題，疑慮或協助，請在以下位置聯繫Paycio

• 電子郵件： [email protected]
• 郵寄地址：

  Paycioglobal - FZCO迪拜數字公園，A1 Dubai Silicon Oasis，迪拜，阿聯酋，341041