1. ትርጓሜዎች

1. 1.1 'Kyc' (ደንበኛዎን ይወቁ)-የአገልግሎቶቻችንን የመዳረሻ ከመድረሱ በፊት የተጠቃሚውን ማንነት የማናገድ እና አደጋን የማረጋገጥ ሂደት.
2. 1.2 'AML' (ፀረ-ገንዘብ ማሸት)-የሕግ እና የቁጥጥር ማዕቀፎች የገንዘብ ማጫዎቻ እና የሽብር ፋይናንስን ጨምሮ ህገ-ወጥ የገንዘብ እንቅስቃሴዎችን ለመለየት እና ለማቋቋም.
3. 1.3 'ተጠቃሚ' ወይም '
4. 1.4 'የመሣሪያ ስርዓት' ወይም 'አገልግሎቶች': የመክፈያ ድር ጣቢያዎች, የተንቀሳቃሽ መተግበሪያዎች, ኤ.ፒ.አይሮች እና ተዛማጅ የአገልግሎት አቅርቦቶች.
5. 1.5 የሦስተኛ ወገን ኪሲ ሻጮች ': - የውጭ አገልግሎት አቅራቢዎች የውጭ አገልግሎት አቅራቢዎች ክፍያዎች በማንነት ማረጋገጫ እና ለተደረገው ማረጋገጫ ማረጋገጫዎች.

2. የቁጥጥር ማካካሻ አጠቃላይ እይታ

2.1 PayCio ጨምሮ አግባብነት ያላቸውን አግባብነት ያላቸው መንግስታት የአሞር / ሲቲኤፍ እና ማዕቀብዎች, ዩናይትድ ስቴትስ, አሜሪካ, አውሮፓ ህብረት እና አገልግሎታችን በሚመሩበት ቦታ ላይ አይገደብም.

2.2 በዚህ መመሪያ መሠረት የተሰበሰቡ እና የተካተቱት ሁሉም የግል መረጃዎች የሚመለከታቸው የመረጃ የመረጃ ህጎችን ያንፀባርቁ ናቸው.

3. ኪ.ሲ.

3.1 የመጀመሪያ ጅምር

• ምዝገባ: - በ Paycio ላይ መለያ ለመፍጠር ስምዎ, የስልክ ቁጥርዎ, ኢሜልዎ እና ማንኛውም ተጨማሪ ውሂብ የሚከተሉትን ጨምሮ ትክክለኛ የግል መረጃ ማቅረብ አለብዎት.
• የታሸገ ማረጋገጫ: - በመንግስት የተቀመጡ የግብይት ገደቦች, ወይም በአደጋ የተጋለጡ በመመስረት, በመንግስት የተሰጠውን መታወቂያ, የአድራሻ ማረጋገጫ, ወይም የባዮሜትሪክ መረጃዎችን በማስገባት ተጨማሪ የማረጋገጫ እርምጃዎችን (ኢ.ግ.) እንዲጨርሱ እንጠይቅ ይሆናል.

3.2 የሶስተኛ ወገን አቅራቢዎችን መጠቀም

• ማንነትዎን እና ሰነዶችንዎን እንዲያረጋግጡ ለማረጋገጥ የተፈቀደውን የ KYC አገልግሎት ሰጭዎችን እንጠቀማለን.
• እኛ ተገቢ የግል ዝርዝሮችን (ለምሳሌ, ስም, Dob, መታወቂያ ቅጂዎች) ከእነዚህ አቅራቢዎች ማረጋገጫ ጋር በማያውቁ ውስጥ.

3.3 ቀጣይነት ያለው ቁጥጥር

• ወቅታዊ የሆኑ ሰነዶችን ወይም ተጨማሪ ማረጋገጫን በየጊዜው መጠየቅ እንችላለን.
• ያልተለመደ ወይም ከፍተኛ ስጋት የሚመስለው እንቅስቃሴ ተጨማሪ ግምት ውስጥ ማስገባት ወይም ጊዜያዊ የመለያ ገደቦችን ያስከትላል.

4. የአቤል ልኬቶች

4.1 የግብይት ቁጥጥር

• ግብይቶችን ለመቆጣጠር, አጠራጣሪ እንቅስቃሴዎችን ለመቆጣጠር ስርዓቶችን እንቀራለን, እና የገንዘብ ማጎልበቻ, የሽብር ፋይናንስ ወይም ሌሎች የገንዘብ ወንጀሎችን የመመሳሰል ስርዓቶችን ይለወጣል.
• ከፍተኛ አደጋ ወይም ያልተለመዱ ግብይቶች ለአፍታ, ምርመራ ተደርጎባቸዋል, ወይም ለሚመለከታቸው ባለስልጣናት ሪፖርት ተደርጓል.

4.2 አጠራጣሪ የእንቅስቃሴ ሪፖርት (SAR)

ከህግ ግዴታዎች ጋር በሚስማማ መንገድ ከመንግሥት / የቁጥጥር ኤጄንሲዎች ጋር አጠራጣሪ ግብይት ወይም የእንቅስቃሴ ሪፖርቶችን ከፈጸም.

4.3 ማዕቀቦች እና የተከለከሉ ክሬዎች

• PayCio በንግድ ማዕቀቦች ወይም ለዕንቆቅሎች በሚታዘዙበት ጊዜ ውስጥ አገልግሎቶችን ሊገድብ ወይም ሊከለከል ይችላል.
• በተመለከታቸው ማዕቀቦች ፕሮግራሞች (ኢ.ሲ.ሲ., ነዋሪ, ህብረት, ወዘተ) የተገለጹትን ማዕዘኖች, አካላት ወይም አገሮች የሚያካትቱ ግብይቶችን አንደቅም.

4.4 የተከለከሉ እንቅስቃሴዎች

ተቀባይነት ባገኘነው ፖሊሲያችን ውስጥ እንደተገለፀው ሕገ-ወጥ ገንዘብን ለመደበቅ, ለማሸግ ወይም ማንኛውንም የአቤል / CTF ህግን ይጥሳል የታሰቧቸውን እንቅስቃሴዎች እንከለክላለን.

5. የማስፈጸሚያ እርምጃዎች

5.1 የመለያ ፍቃድ እና ያዝ

የዚህን ፖሊሲ ወይም ሌላ አጠራጣሪ እንቅስቃሴን መጣስ ከለይዎ ወይም ከተጠራጠርዎ በመለያዎ ላይ መኖራችን ወይም ምርመራ ሲያደርጉ ግብይትዎን ሊገድብ ይችላል.

5.2 የሂሳብ ማቋረጥ

የተደጋገሙ ወይም ከባድ የዚህ ፖሊሲ ተደጋግሞ ወይም ከባድ ጥሰቶች (አስፈላጊውን የኪኪ ኩኪዎችን ለማጠናቀቅ እምቢትን ጨምሮ) ወደ ቋሚ የመለያ መዘጋት ሊያመራ ይችላል.

5.3 የውሂብ ማቆየት

ለትንሽ ጊዜ (ለምሳሌ, 5 ዓመት ወይም አካባቢያዊ የሕግ መስፈርቶች) በሕግ እንደተጠየቀ የኪሲ እና የግብይት ውሂብን እናቆያለን.

6. የተጠቃሚ ኃላፊነቶች

1. 6.1 በምዝገባ እና በማንኛውም ቀጣይ ማረጋገጫ ወቅት እውነት, ወቅታዊ እና የተሟላ መረጃ ማቅረብ አለብዎት.
2. 6.2 በ PayCio ላይ የሚጠቀሙበት ማንኛውም ሲሶሪቶ ወይም ውጫዊነት ከደመሟቸው ምንጮች የሚመነጭ እና ከጉዳማት ​​ወይም ከወንጀል ድርጊቶች አለመሆኑን ማረጋገጥ አለብዎት.
3. 6.3 ለማንኛውም ተጨማሪ መረጃ ወይም የማገጃ ጥያቄዎች በፍጥነት ምላሽ ይስጡ.

7. የውሂብ ጥበቃ እና ግላዊነት

በዚህ ፖሊሲ ስር የተሰበሰበ የግል መረጃዎች ከግላዊነት ፖሊሲ እና DPA ጋር በሚስማማ መልኩ ለተገቢው, ለማጭበርበር መከላከል እና ለደህንነት ዓላማዎች ብቻ ነው.

8. ማሻሻያዎች እና ዝመናዎች

በሕጋዊ ግዴታዎች ወይም በውስጥ ሂደታችን ውስጥ ለውጦችን ለማንፀባረቅ ይህንን ፖሊሲ ከጊዜ ወደ ጊዜ ይህንን ፖሊሲ ማሻሻል እንችላለን.

9. መረጃን ያነጋግሩ

ለጥያቄዎች, ለጉዳዮች ወይም ለኪኪ / ኤምኤል ጉዳዮች ድጋፍ, እባክዎን PayCio ን ያነጋግሩ:

• ኢሜል: [email protected]
• የመልእክት አድራሻ

  PayCioGLobal - fzco Dubi ዲጂታል ፓርክ, A1 ዱቢሊ ሲሊኮን ኦሲሲስ, ዱባይ, ኡኢ, 341041